違規(guī)代客理財(cái)是什么？ 

違規(guī)代客理財(cái)是指證券公司員工私下接受客戶(hù)委托，擅自代理客戶(hù)從事證券投資理財(cái)?shù)男袨椤?nbsp; 

違規(guī)代客理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn)方式有哪些？ 

1.證券公司及其從業(yè)人員未通過(guò)其依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券。 

2. 證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，接受客戶(hù)的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。 

3.證券公司以各種方式對(duì)客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾。 

4.證券經(jīng)紀(jì)人替客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、注銷(xiāo)、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)等事宜；與客戶(hù)約定分享投資收益，對(duì)客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾。 

防范違規(guī)代客理財(cái)活動(dòng)應(yīng)注意什么？  

投資者不能盲目相信從業(yè)人員的違法承諾，應(yīng)保持理性投資理念，學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，積累投資經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)了解證券市場(chǎng)各類(lèi)業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品，投資者才能分析市場(chǎng)信息，進(jìn)行獨(dú)立判斷，有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，獲取投資收益。  

典型案例   

案例一：“合作理財(cái)”不可取，盲目信任有代價(jià) 

某券商營(yíng)業(yè)部前員工A（持證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)證書(shū)）私下與該營(yíng)業(yè)部客戶(hù)B簽訂合作理財(cái)協(xié)議，約定由其對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)60萬(wàn)資金進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)操作，委托期限為12個(gè)月。合同期內(nèi)，賬戶(hù)如產(chǎn)生超過(guò)20%盈利，其享有盈利部分的20%，若盈利不超過(guò)20%則盈利全部為客戶(hù)所有；如虧損超過(guò)20%，客戶(hù)有權(quán)終止該協(xié)議或讓其免費(fèi)為其服務(wù)直到盈利為止。后因賬戶(hù)虧損較嚴(yán)重，雙方提前終止協(xié)議。從業(yè)人員A已向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局書(shū)面承認(rèn)上述違規(guī)事實(shí)。A擅自代理客戶(hù)從事證券投資理財(cái)，并約定分享投資收益，其行為已經(jīng)構(gòu)成代客理財(cái)，違反《證券法》《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》《證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》及《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證監(jiān)局對(duì)其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《自律監(jiān)察案件辦理規(guī)則》和《自律管理措施和紀(jì)律處分實(shí)施辦法》有關(guān)規(guī)定，對(duì)A采取了紀(jì)律處分措施。而投資者B因?yàn)槊つ肯嘈艔臉I(yè)人員A的承諾，亦遭受了財(cái)產(chǎn)損失。 

風(fēng)險(xiǎn)提示： 

投資者要明確區(qū)分證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與從業(yè)人員違規(guī)代客理財(cái)行為。證券公司可以依照《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，從事接受客戶(hù)委托、使用客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行投資的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資所產(chǎn)生的收益由客戶(hù)享有，損失由客戶(hù)承擔(dān)，證券公司可以按照約定收取管理費(fèi)用。證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)簽訂證券資產(chǎn)管理合同，約定投資范圍、投資比例、管理期限及管理費(fèi)用等事項(xiàng)。證券資產(chǎn)管理屬于公司行為，以證券公司為主體與投資者書(shū)面簽署相關(guān)資產(chǎn)管理合同。從業(yè)人員代客理財(cái)屬于從業(yè)人員個(gè)人行為，一般是從業(yè)人員與投資者私下簽署相關(guān)合同或口頭約定相關(guān)內(nèi)容。目前證券公司嚴(yán)禁從業(yè)人員從事違規(guī)代客理財(cái)活動(dòng)，采取了一系列嚴(yán)密防范措施，并在對(duì)投資者進(jìn)行電話回訪過(guò)程中進(jìn)行了充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委托從業(yè)人員為其理財(cái)，則一般認(rèn)定為從業(yè)人員的個(gè)人行為，投資者一旦因違規(guī)代客理財(cái)產(chǎn)生虧損，只能向從業(yè)人員主張權(quán)利。  

案例二：投資顧問(wèn)掌“全權(quán)”，賬戶(hù)財(cái)產(chǎn)有危險(xiǎn) 

原告黃某在被告某證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)后，將賬戶(hù)及密碼告知母親王某。被告翁某某為該證券營(yíng)業(yè)部的投資顧問(wèn)，王某與其認(rèn)識(shí)后，將原告賬戶(hù)及交易密碼告知翁某某并委托其進(jìn)行兩只股票的證券交易，金額約為4萬(wàn)元。翁某某在代理操作賬戶(hù)期間頻繁操作原告賬戶(hù)，日均交易13次左右，甚至有多日交易筆數(shù)達(dá)50次以上。法院查明原告賬戶(hù)內(nèi)損失多為繳納巨額傭金。原告起訴至法院要求二被告承擔(dān)上述賬戶(hù)的全部損失。最終法院判決翁某賠償原告黃某財(cái)產(chǎn)損失，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)對(duì)翁某某賠償義務(wù)在50%范圍內(nèi)承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。 

風(fēng)險(xiǎn)提示： 

投資者一旦將證券交易全權(quán)委托給證券公司及其從業(yè)人員進(jìn)行操作，即存在各種風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)方極有可能會(huì)因牟取私利而進(jìn)行不必要的操作，給投資者造成重大損失。

2018-12-31                                         來(lái)源：中國(guó)投資者網(wǎng)