近日，南京警方接到兩起涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的報警，受害人以不同方式被蒙騙購買黃金后，通過當(dāng)面交付或者郵寄網(wǎng)約車、跑腿送貨等方式將黃金轉(zhuǎn)移給“犯罪同伙”，造成經(jīng)濟(jì)損失。
小胡最近在某社交平臺上找到了自己的生財之道：
小胡在虛擬幣網(wǎng)站上嘗試進(jìn)行了幾筆投資。最初確實收到了小額收益，小胡試圖通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬投資，但客服反饋稱虛擬貨幣交易太火熱，網(wǎng)上排隊人數(shù)多，建議小胡購買真黃金郵寄給貨幣賣家，用真黃金換“虛擬金幣”。
小胡多次郵寄黃金后，始終沒有得到回復(fù)。于是來到派出所報警求助。
騙局拆解
01新的資金轉(zhuǎn)移
隨著反詐金融監(jiān)管的加強(qiáng)，銀行對大額轉(zhuǎn)賬、異常交易等行為的監(jiān)控力度不斷加大。詐騙分子為了規(guī)避這些限制，減少被銀行系統(tǒng)攔截和追蹤的風(fēng)險，開始尋找新的資金轉(zhuǎn)移方式。
02黃金的特殊性
黃金作為高價值、易攜帶且易于變現(xiàn)的資產(chǎn)，成為詐騙分子眼中的“理想工具”。通過誘導(dǎo)受害人購買黃金，詐騙分子能夠更隱蔽地轉(zhuǎn)移資金，增加追查難度。
03心理戰(zhàn)術(shù)運用
購買黃金的行為在受害人心中往往具有更強(qiáng)的實體感，相較于無形的電子轉(zhuǎn)賬，黃金更能讓人產(chǎn)生“真實投資”的錯覺，從而放松警惕。
點掌投教基地提醒，無論線上線下，凡是要求購買黃金郵寄至指定地址或?qū)ⅫS金當(dāng)面交付給“第三人”并由此“充值投資”“繳入國庫”“繳納保證金”“驗資撤案”的都是詐騙！