9月11日上午，上海市公安局奉賢分局對外發(fā)布，依法對海銀財富管理有限公司涉嫌非法集資犯罪立案偵查，對韓某某、韓某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施。目前公安機關正全面搜集犯罪證據(jù)，全力推進案件偵辦、追贓挽損等各項工作，最大限度保護投資人權益。

海銀財富理財產品已全面停止兌付，至今未能拿出有效的善后方案，大量底層資產甚至被證實完全捏造、虛構，所募集的大部分資金去向不明。約有近5萬的高凈值用戶踩雷，涉及規(guī)模高達700億元。兌付危機出現(xiàn)后，海銀財富實控人韓宏偉曾向投資人承諾“兜底”。

去年12月，海銀財富發(fā)布公告稱，近期受經(jīng)濟下行的影響，項目出現(xiàn)遲延，海銀財富已成立專項小組，積極協(xié)調項目相關方籌劃處置方案。根據(jù)最新的監(jiān)管政策和行業(yè)導向，海銀財富主動退出，對存續(xù)業(yè)務進行梳理。就此，海銀財富全面爆發(fā)風險。

多位海銀財富投資人透露，海銀財富所售的產品起投金額為30萬元或100萬元，年化收益率在7%—10%區(qū)間，產品資金用途大多用于給企業(yè)融資。過去幾年，海銀財富和五牛控股通過注冊投資公司、偽金交所公司，編造虛假投資項目，設計包裝了大量應收賬款類、城投債類等投資理財項目，隨后由海銀財富在全國各地下設的170多家分公司進行銷售，誘導了上萬名投資人購買，合計募資金額上百億元。眾多投資人已經(jīng)向警方和監(jiān)管部門提交了舉報材料，等待進一步調查結果和反饋。

記者歷時超過2個月，分赴浙江、上海、山東、湖北等8省市實地調查發(fā)現(xiàn)，海銀財富所銷售的理財產品全數(shù)違規(guī)，并操控數(shù)十家空殼公司構筑了規(guī)模超過700億元的“嵌套資金池”。

調查進一步發(fā)現(xiàn)，該等資金池所投向的底層資產，相較于募資額普遍出現(xiàn)嚴重縮水，大量底層資產甚至被證實完全捏造、虛構，所募集的大部分資金去向不明。

早在2021年底，相關監(jiān)管部門就已經(jīng)展開了對“偽金交所”的清理整頓。根據(jù)相關清整指導意見，“偽金交所”所從事的所謂“掛牌、摘牌業(yè)務”“登記、備案業(yè)務”皆為非法金融行為，并予以嚴厲打擊與取締，相關公司被要求關閉注銷，或者變更名稱及經(jīng)營范圍。

據(jù)投資人反饋，海銀財富的理財師在向客戶銷售產品時，聲稱是經(jīng)過登記備案合法的金交所產品，對投資人構成重大誤導。